運用実績

投資生活8ヶ月目!少額投資の運用実績

こんにちは、なつ(@yurunatu)です。

なつ
なつ
投資を始めて8カ月の資産状況を公開します

先月7ヶ月の資産状況を公開した所、とても反響が大きかったです。

積み立て額とポートフォリオ

私は2つの証券会社で毎月16,000円の積み立て投資信託をしており、8ヶ月でトータル128,000円投資したことになります。

内訳(ポートファリオ)としては、全世界株式インデックスファンド31%、バランス型ファンド(国内外株式、債券など)31%、国内株式インデックスファンド19%、国内株式アクティブファンド19%です。

リスク分散のために、性質の異なるファンドに分散投資しています。

なつ
なつ
必要に応じてポートフォリオを見直すのも大事かと思いますが、今現在はこのままやってみようといった感じですね。

毎月の推移

全世界株式インデックスファンドとバランス型ファンドの推移です。
(残り2つのファンドは推移をメモしていたものを紛失してしまいました…)

積立金額合計 資産額 評価損益
1ヶ月 10,000 10,105 105 1.05
2ヶ月 20,000 19,342 -658 -3.29
3ヶ月 30,000 30,319 319 1.06
4ヶ月 40,000 40,927 927 2.32
5ヶ月 50,000 49,317 -683 -1.37
6ヶ月 60,000 61,290 1,290 2.15
7ヶ月 70,000 74,003 4,003 5.72
8か月 80,000 84,672 4,672 5.84

先月より微増といった感じです。

この表の分はつみたてNISAを利用しているものです。

あと2つのファンドは、コモンズ投信のコモンズ30ファンドとザ・2020ビジョンを買っていて、それぞれ3,000円ずつ購入しています。

こちらは11月末日の評価額を見るのを失念していましたが、どうやらプラスであった模様。

12月8日現在、2つのファンドを合わせて12.4%という驚異的な評価損益率となっています。

プラス評価の理由は?

なつ
なつ
哀しいかな、この結果を客観的に分析できるほどまだ経済に関しての知識がないのです。

私がやっていることと言えば
投資の基本に忠実に分散投資をするというだけです。

投資をしている人のブログやSNSを見ていると、どーーーんと儲けている方たちが多いですが、
そもそも投資に使える資金も少ないので、コツコツとマイペースに行っています。

なつ
なつ
少額で始めることの出来る積み立て投資信託とつみたてNISAが私の投資生活の重要な基盤となっています。

でもそれが、一番着実に資産を増やしていく足がかりとなっているのかもです♡

では。